Función
Importar el extracto del banco: CSV, Excel y el PDF de la tarjeta
Sube el extracto de tu banco en CSV o Excel, o el PDF de la tarjeta, y cada movimiento llega con su categoría gracias a tus reglas y al historial. Sin duplicados.
Actualizado el 3 min de lectura
Descargas los movimientos desde la web de tu banco, los subes a Cuentas de Casa y cada uno llega con su categoría. Antes de guardar nada ves una revisión con lo nuevo, lo que ya estaba y lo que concilia un recibo previsto. No hace falta conectar el banco: basta con el fichero que cualquier banco permite descargar.
Formatos que se leen
| Formato | Qué hace falta |
|---|---|
| CSV | El de cualquier banco. Se detectan solos la codificación, el separador, la cabecera y qué columna es la fecha, el concepto y el importe (o el cargo y el abono por separado). |
| Excel (xlsx) y OpenDocument (ods) | Se lee la primera hoja. El xls antiguo no: hay que guardarlo antes como xlsx. |
| PDF del extracto de la tarjeta | Lo lee la inteligencia artificial y lo convierte en las mismas filas que un CSV. Útil para las tarjetas que solo dan el extracto en PDF. |
Hasta 10 MB y 2.000 movimientos por fichero. Las fechas se leen de forma estricta: un 31 de febrero o una fecha en formato americano se marcan como error en lugar de colarse en el mes siguiente. Si alguna columna no se adivina bien, se puede corregir en la propia revisión.
Cómo se elige la categoría
Para cada movimiento nuevo, por este orden:
- Tus reglas. «Si el concepto contiene NETFLIX → Suscripciones». Pueden valer solo para gastos o solo para ingresos, y se ordenan por prioridad. Sin distinguir mayúsculas ni acentos.
- El historial. Si un concepto parecido se clasificó antes, se propone la misma categoría.
- La IA. Para lo que queda sin categoría, el botón «Proponer con IA» sugiere una categoría (existente o nueva) y reglas para el futuro. Solo propone: nada se guarda sin que lo confirmes.
Desde cualquier fila, «Guardar como regla» crea la regla y la aplica en el acto al resto del fichero. Y si una regla llega tarde, «Repasar reglas» la vuelve a pasar sobre lo ya guardado y te enseña qué cambiaría, uno a uno.
Sin duplicados
Cada movimiento importado guarda una huella (cuenta, fecha, concepto e importe). Si subes otra vez el mismo fichero, o el del mes siguiente que repite los últimos días, lo ya importado sale como «ya importado» y no se vuelve a guardar, aunque después le hayas cambiado la categoría o el texto.
Conciliación con lo previsto
Si el recibo de la luz estaba previsto el 12 y el banco lo cobra el 13 con otro importe, la importación lo reconoce (por importe exacto, porque el concepto lo nombra o por importe parecido en los periódicos variables) y contabiliza el previsto con los datos del banco, en vez de crear otro movimiento. Ese importe pasa a ser el vigente para los meses siguientes.
Traspasos entre tus cuentas
Un traspaso de la cuenta corriente a la de ahorro llega como un cargo en una y un abono en la otra. Importado como gasto e ingreso inflaría las dos cosas. Cuentas de Casa lo importa como transferencia: por regla («contiene TRASPASO → transferencia con Ahorro»), a mano, o reconociendo la otra mitad si ya importaste el extracto de la otra cuenta.
Conceptos limpios
Muchos bancos ponen delante del comercio una referencia que no dice nada («767000661885 WWW.AMAZON…») y detrás la población y el código del datáfono. Se quitan al importar para que el mismo comercio se escriba siempre igual, venga del CSV o del PDF; el texto original se guarda aparte.
PayPal
En el banco todos los pagos de PayPal llegan con el mismo concepto. Si subes el CSV de actividad de PayPal, Cuentas de Casa empareja cada cargo con su pago y le pone el nombre del comercio y el artículo, y la categoría de la regla que case.
Y si prefieres no subir ficheros
Con los bancos conectados, los movimientos llegan solos dos veces al día y pasan por esta misma revisión. ¿Te cuesta entender algún concepto del banco? Mira la guía para leer el extracto.